ייעוץ פיננסי – ללכת לטיפול זוגי עם הכסף שלך

כולנו רוצים להתפנק קצת מפעם לפעם, לראות עולם, לקנות בגדים יפים. עם זאת, לא כולנו יכולים להרשות זאת מבלי להיכנס לקשיים כלכליים. ריבוי הלוואות, חובות גדולים וקושי לסגור את החודש הם רק חלק מההשפעות של התנהלות פיננסית לא תואמת. כל אחד צריך ייעוץ פיננסי, התנהלות פיננסית נבונה אינה דבר מולד ודורשת הרבה ידע ומחויבות.

עם זאת, גם עם ידע ומחויבות בתוך הכאוס הכלכלי קשה לראות את הצעדים הבאים ולכן כדאי לפנות ליועץ פיננסי שיהיה העיניים המקצועיות שמסתכלות על התמונה לפרטי פרטים.

למי מתאים ייעוץ פיננסי?

ייעוץ פיננסי מתאים לכל אדם שיש לו מטרה כלכלית אליה הוא שואף להגיע. מטרה זו יכולה להיות פתיחת עסק, הרחבת עסק קיים, יציאה מחובות, השקעה כספית, חיסכון ועוד.

ייעוץ פיננסי לעסקים

עסקים שאינם מתנהלים פיננסית בצורה יעילה לא רק שאינם יכולים להתפתח ולהתרחב גם עלולים להיסגר. רבים הם העסקים שנסגרים מדי שנה בעקבות ניהול פיננסי לקוי ורבים מהם אף לא שורדים את השנה הראשונה והקריטית.

כל עסק חדש וותיק צריך לפנות לייעוץ פיננסי אצל יועץ פיננסי המבין בעולם העסקי. היועץ הפיננסי יעזור לעסק להגיע לתובנות בנוגע להוצאות והכנסות, היכן טוב לעסק להשקיע וכיצד לפתור בעיות פיננסיות מיידיות לצד תכנית ניהול פיננסי להשגת מטרה ארוכת טווח.

ייעוץ פיננסי למשקי בית

משקי בית רבים מוצאים עצמם מתקשים לסגור את החודש. משפחה שנמצאת במינוס חיה בקשיים רבים, חיכוכים וחשש מדי חודש כאשר לצד ההוצאות הקבועות יש צורך להחזיר גם הלוואות. יועץ פיננסי למשפחות יעזור הן בטווח המיידי והן לבנות תכנית לטווח הארוך.

יועץ פיננסי מומחה יסתכל על ההכנסות וההוצאות, ימצא הוצאות שאולי לא ידעתם עליהם כמו ביטוחים כפולים, מנויים שכבר לא צריך, עמלות של כרטיסי אשראי ובנקים שניתן להקטין ועוד. עוד ימצא היועץ הפיננסי את הדברים עליהם אתם מוציאים את רוב הכסף וכיצד ליצור תקציב מתאים לכל תחום.

ייעוץ פיננסי בקבלת סכום גדול חד פעמי

רבים כאשר הם מקבלים סכום גדול אם זה בעקבות פיצויים, ירושה או פרס אינם יודעים איך להתנהל עם סכום זה. לעיתים הסכום יתבזבז במיידי, יישמר בעובר ושב או יישמר בחיסכון לא מניב. ייעוץ פיננסי יכול לעזור להבין מה לעשות עם אותו הסכום וכיצד כדאי להשקיע אותו כך שבעתיד יהיה זמין ואף יגדל.

ייעוץ פיננסי ליוצאים לפנסיה

יציאה לפנסיה יכולה להיות אירוע מרגש אך גם מאיים מאוד. החיים משתנים, ההכנסה הולכת להיות אחרת וגם ההוצאות בהתאם. ייעוץ פיננסי ביציאה לפנסיה יעזור לכם למצוא היכן הכסף שלכם, מהם הקרנות הפתוחות על שמכם ואיך לקבל את כל הכסף שמגיע לכם.

צריכים עזרה לראות את התמונה השלמה ולצאת מהקושי? לייעוץ פיננסי עם רו"ח לחצו כאן